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考研431金融學(xué)綜合名詞解釋?zhuān)合到y(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)原則

來(lái)源:考研招生網(wǎng) liuhuimin 2023-02-02
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考研金融學(xué)綜合名詞解釋?zhuān)合到y(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
  一、常考類(lèi)型
  系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)原則考察方式通常為名詞解釋和簡(jiǎn)答題。
  二、名詞解釋
  系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指金融機(jī)構(gòu)從事金融活動(dòng)或交易所在的整個(gè)系統(tǒng)(機(jī)構(gòu)系統(tǒng)或市場(chǎng)系統(tǒng))因外部因素的沖擊或內(nèi)部因素的牽連而發(fā)生劇烈波動(dòng)、危機(jī)或癱瘓,使單個(gè)金融機(jī)構(gòu)不能幸免,從而遭受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
  三、簡(jiǎn)述系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)與非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
  (1)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于全局性的共同因素引起的投資收益的可能變動(dòng),這種因素以同樣的方式對(duì)所有證券的收益產(chǎn)生影響。系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要是由政治、經(jīng)濟(jì)及社會(huì)環(huán)境等宏觀因素造成的,包括政策風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等。
  特點(diǎn):對(duì)整個(gè)*票市場(chǎng)或絕大多數(shù)*票普遍產(chǎn)生不利影響。系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)造成的后果帶有普遍性,其主要特征是幾乎所有的*票均下跌,投資者往往要遭受很大的損失。正是由于這種風(fēng)險(xiǎn)不能通過(guò)分散投資相互抵消或者消除,因此又稱(chēng)為不可分散風(fēng)險(xiǎn)。
  (2)非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又稱(chēng)非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)或可分散風(fēng)險(xiǎn),是指只對(duì)某個(gè)行業(yè)或個(gè)別公司的證券產(chǎn)生影響的風(fēng)險(xiǎn),它通常是由某一特殊的因素引起,與整個(gè)證券市場(chǎng)的價(jià)格不存在系統(tǒng)、全面的聯(lián)系,而只對(duì)個(gè)別或少數(shù)證券的收益產(chǎn)生影響。
  特點(diǎn):
 ?、偎怯商厥庖蛩匾鸬?,如企業(yè)的管理問(wèn)題、上市公司的勞資問(wèn)題等。②它只影響某些股票的收益,它是某一企業(yè)或行業(yè)特有的那部分風(fēng)險(xiǎn)。如房地產(chǎn)業(yè)投票,遇到房地產(chǎn)業(yè)不景氣時(shí)就會(huì)出現(xiàn)暴跌。
  ③它可通過(guò)分散投資來(lái)加以消除,由于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)屬于個(gè)別風(fēng)險(xiǎn),是由個(gè)別人、個(gè)別企業(yè)或個(gè)別行業(yè)等可控因素帶來(lái)的,因此,*民可通過(guò)投資的多樣化來(lái)化解非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。
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